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打造大湾区跨境金融服务体系 国内银行获大型跨国企业青睐

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  证券时报记者 刘筱攸

  粤港澳大湾区的建设对于银行业来说,绝不仅是政策红利释放,还是促使其拓宽金融服务着力点,提升金融服务效率,尤其打造名片级跨境金融服务体系的契机。

  证券时报记者调查发现,事实上,近两年来多家银行设立在大湾区城市群的直属分行和驻港澳机构(分行或代表处),均已全面谋动,推出相关垂直精准的跨境企业客户服务,并且在总行的统一协同下,突出发挥广东三个自贸区的优势,加强在跨境人民币资金池、人民币信用证、跨境融资、跨境同业借款、QDII托管等领域与同业的合作。

  银行业机构在实际业务层面做的每一次改进,也让我国的商业银行渐渐获得大型跨国企业的青睐。一些大型外资跨国企业不再把对公账户开在外资行,而是选择我国国内银行的广东/深圳分行。

  科技创新服务湾区企业

  为了更好地服务大湾区企业,记者了解到,包括招商银行、广发银行等总部根植在大湾区的全国性股份行,均已加强科技创新,将新技术运用在对跨境企业、外贸企业等公司客户的服务里,主要体现在跨境支付、贸易金融和供应链金融方面。

  区块链跨境支付方面,上述两家银行均与同业打造区块链创新平台,实现跨境支付业务的处理,即通过区块链平台替代SWIFT传递跨境清算报文,借助区块链平台数据共享、分布式记账、可实时查询等特点,提升信息处理速度及透明度,极大改善客户体验;区块链贸易金融方面,已与同业及区块链平台技术实施商讨论确定区块链福费廷、区块链国内证业务合作方案,采用部署独立物理账本的方式接入区块链平台。

  银行业机构在实际业务层面做的每一次改进,也让我国的商业银行渐渐获得大型跨国企业的青睐。记者了解到,此前,一些大型外资跨国企业都会将各片区子公司的对公账户开立在同一家外资行,通常是花旗或汇丰;现在包括飞利浦(中国)等大型跨国客户,均把对公账户开在我国国内银行的广东/深圳分行,看中的就是它们自主研发的供应链金融解决方案,能够支持企业经销商快速获得授信额度、秒级放款、秒级达账,有利于核心企业产业链资金高速运转。

  这是当下商业银行利用科技开展交易银行业务、推进大湾区金融建设一个鲜活的缩影。

  战略规划已开始落地

  记者了解到,对于推进粤港澳大湾区金融建设,广发银行规划了五个方向,分别是加强战略引领、加强总分行联动、深化银保协同、加强境内外同业合作以及加强金融创新。

  具体包括加快香港分行筹建进度,推动资产管理等子公司在湾区内落地;加强与中国人寿系统成员单位的联动,整合“银行、保险、投资”三大板块的资源为大湾区客户提供全资产、全周期、全渠道的综合金融服务;充分把握区内金融机构聚集的特点,深化与本地中资、港资、澳资的金融同业机构的合作,用好境内与境外的金融资源满足客户需求;在符合三地监管合规要求的前提下,广发银行将以满足粤港澳大湾区客户需求为出发点,以提高金融服务效率、降低客户金融服务成本为落脚点,大胆探索金融服务新模式、新技术,促进区域各种要素更有效率地流动和配置等。

  上述做法并不停留在规划层面,事实上已在实操层面有所落地。

  以交易银行为例,供应链金融、跨境金融等粤港澳大湾区金融建设的重头项目,刚好是交易银行的主要业务内涵。而轻资本、低风险占用的属性,让交易银行被普遍认为是商业银行公司金融转型的重要路径。

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